Política KYC/AML de Betwinner Chile

1. Introducción

Nuestra política de Conozca a su Cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML) detalla las medidas que implementamos para detectar, prevenir y reportar intentos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas. En Betwinner, nos comprometemos a cumplir con los más altos estándares regulatorios en las jurisdicciones donde operamos y seguimos estrictos protocolos KYC/AML.

2. Procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC)

Proceso de Identificación del Cliente (CIP)

Identificación: Todos los nuevos clientes deben proporcionar una identificación válida con foto emitida por el gobierno (pasaporte, cédula de identidad, licencia de conducir) y comprobante de domicilio (factura de servicios, estado de cuenta bancaria).
Verificación: La información proporcionada por los clientes se verifica a través de fuentes confiables e independientes (verificación electrónica, verificación de documentos).

Diligencia Debida del Cliente (CDD)

Enfoque Basado en el Riesgo: Los clientes son evaluados y categorizados según el riesgo que representan. Se aplica diligencia debida estándar a todos los clientes, con información adicional y monitoreo para aquellos que presentan mayores riesgos.

Diligencia Debida Reforzada (EDD)

Para categorías de alto riesgo, como personas políticamente expuestas (PEP) o aquellos de jurisdicciones de alto riesgo, se requiere información adicional sobre la fuente de fondos y riqueza, monitoreo detallado de transacciones y aprobación de la alta dirección.

3. Procedimientos Antilavado de Dinero (AML) Monitoreo e Informe

Monitoreo continuo de transacciones y comportamiento del cliente en busca de signos de actividad sospechosa. Sistemas automatizados señalan patrones inusuales para revisión por parte del equipo de cumplimiento.
Reporte de actividades sospechosas a las autoridades pertinentes de acuerdo con las obligaciones legales.

Evaluación de Riesgos

Evaluación regular de la exposición de Betwinner al riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, adaptando los procedimientos KYC/AML según sea necesario para mitigar estos riesgos.

Programa de Cumplimiento

Un Oficial de Cumplimiento AML designado es responsable de la implementación y supervisión del programa AML.
Capacitación regular para todos los empleados sobre regulaciones AML, identificación de actividades sospechosas y la importancia del cumplimiento.
Una función de auditoría interna para revisar periódicamente el cumplimiento de las políticas y procedimientos KYC/AML.

4. Registro

Retención de todos los registros KYC y de transacciones por un período mínimo según lo requiera la ley, generalmente de cinco a diez años después de que la relación con el cliente haya terminado.

5. Capacitación y Concientización

Capacitación obligatoria en AML para todos los nuevos empleados, con actualizaciones anuales, para asegurar que el personal esté al tanto de sus responsabilidades y los procedimientos para detectar y reportar actividades sospechosas.

6. Uso de Tecnología

Implementación de soluciones de software avanzadas para la detección automatizada de transacciones y actividades sospechosas, facilitando un monitoreo eficiente y efectivo.

7. Revisión y Actualizaciones

Esta política será revisada anualmente y actualizada según sea necesario para reflejar cambios en la legislación, orientación regulatoria y práctica operativa.

8. Conclusión

El compromiso de Betwinner de prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es un aspecto fundamental de nuestra ética empresarial y cumplimiento legal. Esta política KYC/AML es central en nuestros esfuerzos para mantener una plataforma segura y confiable para todos nuestros clientes y socios.

Para obtener más información o para reportar actividades sospechosas, por favor contáctese con nuestro Oficial de Cumplimiento en [email protected].